В этом документе описан алгоритм автоматического распознавания абонента и лицевого счета, на который необходимо зачислить платеж, полученный в составе банковской выписки (БВ). Описание процедуры загрузки банковской выписки можно найти в руководстве по АСР «Гидра».

Требования к файлу банковской выписки

Файл должен быть в формате 1С, выгрузка в который поддерживается большинством российских интернет-банков.
Кодировка файла должна быть Windows 1251.
В АСР у базового субъекта учета текущей фирмы (под которой производится загрузка БВ) должен существовать расчетный счет с таким же номером, по которому был сформирован файл с банковской выпиской.

Алгоритм работы

Автоматический подбор лицевого счета, на который зачисляется платеж из БВ, выполняется на основании следующих данных:
1. Налоговый идентификатор (в России — ИНН).
2. Номер договора или выставленного абоненту счета в назначении платежа.
3. Номер лицевого счета абонента в назначении платежа.
4. Фамилия, имя, отчество плательщика.
К загруженному платежу по очереди применяются все описанные в пункте 1 способы подбора.
Для каждого способа подбора система вычисляет рейтинг достоверности.
Окончательно выбирается способ, обеспечивший наибольший рейтинг.
Рейтинг достоверности вычисляется одинаковым образом для всех способов подбора.
На рейтинг влияет совпадение хранящихся в АСР и загруженных в составе БВ следующих данных о плательщике:
1. Налоговый идентификатор.
2. КПП (только для юрлиц).
3. Номер банковского счета.
4. Идентификатор банка (в России — БИК) или его корреспондентский счет.
5. Фамилия, имя и отчество (в полях От кого и Назначение платежа, только для физлиц).
В случае, если какие-либо данные из перечисленных выше данных в составе загружаемой БВ вообще не указаны, они не влияют на рейтинг.

Так как в назначении платежа обычно присутствует текущий год, при наличии в системе лицевого счета с кодом совпадающим с текущим годом, нераспознанные платежи при отсутствии других совпадений, будут попадать на такой лицевой счет.

Действующие ограничения

Платежи, счет получателя которых отличается от счета, по которому сделана БВ, игнорируются при загрузке. В частности, не загружаются все выполняемые оператором исходящие платежи.
Для платежей, у которых не задан ни налоговый идентификатор, ни поле Назначение платежа, рейтинг не вычисляется.
При подборе лицевого счета по налоговому идентификатору (пункт 1а):
1. Подбор выполняется только для абонентов-юрлиц и только в случае, когда базовый СУ имеет всего одну роль Абонент с одним лицевым счётом.
2. ИНН физлица учитывается в рейтинге только в случае, если для этого физлица указана его организационно-правовая форма (ОПФ).
При подборе лицевого счета по номеру документа и его дате, указанному в назначении платежа (пункт 1b):
1. Подбор выполняется только по актуальным договорам и счетам, выставленным в той фирме, для которой загружается БВ.
2. Для успешного подбора необходимо указание и номера и даты.
3. Номер документа и дата документа ищутся в строке «назначение платежа» по следующим правилам:
  1. номер документа должен быть в формате aNa , где a - любое количество букв в любом регистре, цифр или символов "/" и "-"; N - одна или несколько цифр. Начиная с версии Гидры 5.0.0.19 формат номера договора можно задавать регулярным выражением в параметрах фирмы
  2. дата документа в формате ДД.ММ.ГГГГ.
4. Договор должен быть связан с лицевым счетом подписками на нем
При подборе лицевого счета по номеру лицевого счета, указанному в назначении платежа (пункт 1c):
1. Подбор выполняется только для лицевых счетов, номинированных в той же валюте, что и валюта счета, по которому сделана БВ.
2. Номер лицевого счета в строке «назначение платежа» в банковской выписке должен быть обязательно отделен пробелом (пример: «ACC: 13035»). Номер лицевого счета распознается в несколько этапов:
  1. строка назначения платежа разбивается на отдельные части — «слова» по пробелам и знакам препинания
  2. получившиеся «слова» фильтруются на соответствие формату — должны состоять из одной или нескольких цифр, возможны буквы в любом регистре и/или знаки препинания (-, /, \ и т.п.)
  3. По всем получившимся результатам производится поиск среди лицевых счетов абонентов.
3. Незначащие нули удаляются перед поиском (00233412 превращается в 233412)

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.02
Кодировка=Windows
Отправитель=
Получатель=
ДатаСоздания=10.10.2018
ВремяСоздания=11:08:45
ДатаНачала=05.10.2018
ДатаКонца=07.10.2018
РасчСчет=00000000000000000008
СекцияРасчСчет
ДатаНачала=05.10.2018
ДатаКонца=05.10.2018
НачальныйОстаток=241452.65
РасчСчет=00000000000000000008
ВсегоСписано=117987.96
ВсегоПоступило=91449.5
КонечныйОстаток=214914.19
КонецРасчСчет
СекцияДокумент=Платежное поручение
Номер=437663
Дата=05.10.2018
Сумма=1050
ПлательщикСчет=00000000000000000005
ДатаСписано=
Плательщик=ООО Васильки Интернет
ПлательщикИНН=7707093993
ПлательщикКПП=526003001
ПлательщикРасчСчет=00000000000000000005
ПлательщикБанк1= БАНК ПАО СБЕРБАНК
ПлательщикБИК=222222222
ПлательщикКорсчет=00000000000000000003
ПолучательСчет=00000000000000000008
ДатаПоступило=07.10.2018
Получатель=Общество с ограниченной ответственностью Консалтинг-Телеком
ПолучательИНН=7777777777
ПолучательКПП=101010101
ПолучательРасчСчет=00000000000000000008
ПолучательБанк1=ОТДЕЛЕНИЕ N1 СБЕРБАНКА РОССИИ
ПолучательБИК=047501602
ПолучательКорсчет=00000000000000000002
ВидПлатежа=электронно
ВидОплаты=01
Код=
СтатусСоставителя=
ПоказательКБК=
ОКАТО=
ПоказательОснования=
ПоказательПериода=
ПоказательНомера=
ПоказательДаты=
ПоказательТипа=
Очередность=5
НазначениеПлатежа=ЗА УСЛУГИ СВЯЗИ;ЗА 05/10/2018;СУММА:20;В Т.Ч.УСЛ.БАНКА:26.25;ACC: 1313;PAYERNAME:ООО Васильки Интернет;ВИД ПЛАТЕЖА:КОММУНАЛЬНЫЕ УСЛУГИ;
КонецДокумента
КонецФайла